Divizia elvețiană a băncii HSBC a luat decizia de a închide conturile a peste 1.000 de clienți importanți din țări precum Arabia Saudită, Qatar, Liban și Egipt. Aceștia dețin active ce depășesc, în multe cazuri, 100 de milioane de dolari.
Potrivit informațiilor disponibile, banca a început deja notificarea clienților afectați, care vor trebui să-și mute fondurile către alte instituții financiare în lunile următoare. Această mișcare face parte dintr-un proces mai amplu de restructurare a activității de private banking în Elveția, anunțat încă din toamna anului trecut.
Deși oficialii HSBC susțin că banca rămâne dedicată atât clienților din regiune, cât și prezenței pe piața elvețiană, decizia vine în contextul unor investigații ale autorităților de reglementare. Anterior, supraveghetorii financiari elvețieni au identificat nereguli în gestionarea clienților cu risc ridicat, inclusiv în cazuri care implică persoane expuse politic.
Recent, au fost deschise anchete preliminare privind posibile infracțiuni de spălare de bani legate de relații istorice ale băncii în Elveția. Se investighează tranzacții suspecte derulate pe parcursul mai multor ani, cu valori semnificative.
Această decizie subliniază presiunile crescute asupra instituțiilor financiare de a se conforma standardelor riguroase de conformitate și de a evita asocierea cu clienți care prezintă riscuri reputaționale sau legale.
